Gestion professionnelle des placements : Au-delà des frais

Les marchés évoluent en fonction des nouvelles quotidiennes, qu’elles soient bonnes ou mauvaises. La volatilité est un phénomène normal et attendu du cycle de placement.

Faire équipe avec nous, c’est renforcer votre confiance en votre avenir financier en gardant votre plan de placement sur la bonne voie. D’autres fournisseurs de services financiers peuvent offrir des solutions en libre-service et promettre que des frais moins élevés mettent plus d’argent dans vos poches. Mais l’expertise d’une représentante ou d’un représentant apporte une valeur ajoutée, surtout en période de volatilité et d’incertitude.

Faire face à l’incertitude des marchés grâce à la diversification

De nombreuses raisons expliquent pourquoi les gens choisissent les fonds communs de placement et les fonds distincts pour leur épargne et leurs placements :

• ils constituent un moyen efficace d’épargner pour réaliser vos objectifs financiers et offrent un potentiel de croissance à long terme;
• puisqu’ils sont gérés par une équipe de professionnelles et professionnels chevronnés, vous n’avez pas besoin de prendre constamment des décisions de placement;
• ils vous permettent de diversifier facilement votre portefeuille de placements selon votre niveau de tolérance au risque, ce qui vous aide à résister aux fluctuations du marché.

Avec un portefeuille diversifié, vous avez accès à différentes catégories d’actifs, ce qui diminue votre risque lorsqu’un segment de marché subit de lourdes pertes. Les gestionnaires de portefeuille possèdent l’expertise nécessaire pour ajuster la répartition des placements lorsque la conjoncture des marchés change.

Les avantages de travailler avec des spécialistes

Nous recevons constamment de nouvelles informations : actualités, Internet, médias sociaux, magazines, amis et panneaux publicitaires, tous offrant des conseils sur les questions financières, les placements et les produits.

Cependant, il y a de grands avantages à consulter une professionnelle ou un professionnel des services financiers qui prend le temps de comprendre votre situation personnelle, par exemple :

• une accumulation plus importante de votre patrimoine grâce à des habitudes d’épargne qui vous permettent de jouir d’une retraite plus confortable;
• des conseils vous permettant de choisir des instruments de placement avantageux sur le plan fiscal;
• une perspective à long terme;
• une protection contre les mauvaises décisions financières et les habitudes de placement qui laissent place aux émotions.

L’un de nos points forts est que nous prenons le temps d’examiner votre portrait financier complet et d’assembler les pièces du casse-tête d’une manière facile à comprendre et qui convient à vos besoins.

Des études ont révélé que les ménages qui consultent une représentante ou un représentant accumulent un patrimoine pratiquement quatre fois plus élevé que ceux qui choisissent de faire cavalier seul.

Ce que vous obtenez pour votre argent

Un ratio des frais de gestion (RFG) est intégré directement dans votre fonds de placement et couvre les coûts annuels d’exploitation et de gestion du fonds. Les montants du RFG et les renseignements connexes se trouvent dans l’aperçu du fonds de chaque fonds de placement.

En plus de couvrir les commissions, les taxes, les frais et les autres dépenses, le RFG vous donne accès à l’expertise des professionnelles et professionnels qui créent et gèrent le fonds en votre nom, ainsi qu’à la recherche, à l’analyse et à la surveillance continues du fonds.

À retenir : Un portefeuille géré de manière professionnelle offre des avantages dans une conjoncture économique incertaine.

Peu importe les manchettes ou la conjoncture des marchés, un portefeuille géré par une équipe professionnelle présente un avantage important : la diversification. Avec un portefeuille diversifié, vous avez accès à différentes catégories d’actifs, régions géographiques et stratégies de placement, ce qui diminue votre risque lorsqu’un segment du marché subit de lourdes pertes. Les gestionnaires de portefeuille possèdent l’expertise nécessaire pour ajuster la répartition des placements lorsque la conjoncture des marchés change. Les représentantes et représentants de Co-operators sont toujours prêts à vous aider si vous avez des questions ou si vous souhaitez revoir votre plan.